Без эффективной координации этих процессов токенизация может еще больше фрагментировать рынок активов как технически, так и финансово за счет добавления в его структуру новых цифровых платформ вместо их объединения. Многие из наиболее перспективных активов (например, акций крупных компаний) недоступны для мелких и средних инвесторов из-за действующих финансовых или регулятивных ограничений. Но токенизация позволяет этим инвесторам повысить свою доступность к этим активам благодаря диверсификации инвестиционного портфеля компании. Одновременно выгоду от токенизации получают и владельцы самих крупных компаний, позволяя им наращивать активы своих компаний за счет привлечения ликвидности от мелких https://www.extraordinaryfacility.com/pigzbe/ и средних групп инвесторов32. Короче говоря, токенизация может привести к появлению нового демографического класса инвесторов, создавая для них повышенную доступность и расширяя географию возможных инвестиционных сценариев развития бизнеса во многих странах и регионах.
Правило Августы: Руководство По Пол�
Токенизация может применяться к широкому спектру классов активов, даже к нишевым рынкам, при условии наличия спроса. Интеллектуальная собственность, такая как патенты и авторские права, может быть токенизирована, чтобы предоставить художникам и изобретателям новые источники дохода. Высокоценные предметы коллекционирования, такие как классические автомобили, роскошные яхты, редкие произведения искусства и марочные вина, также предлагают возможности токенизации. Основные преимущества токенизации таких активов включают демократизацию доступа, повышение прозрачности и создание более ликвидных рынков. Одним из ключевых преимуществ токенизации активов является ее потенциал демократизировать доступ к инвестиционным возможностям, делая их более инклюзивными, сохраняя при этом необходимые гарантии.
Как Проходит Токенизация На Блокчейне
Она открывает дополнительные инвестиционные возможности для населения, не имеющего доступа к услугам банковского сектора1. Токенизация связана с информационными технологиями, такими как смарт-контракты, криптография и технология блокчейна. Эти технологии способны провести дробление активов, оцифровать их в токены или цифровые сертификаты (права) собственности, имеющие реальную рыночную стоимость. Поэтому процесс токенизации активов представляет собой многообещающее решение по преобразованию различных групп активов (прав на активы) в уникальное цифровое представление под названием «токен».
- В настоящее время идеальным испытательным полигоном для токенизации активов становятся финансовый сектор и страны Азии, первыми в мире осознавшие преимущества активов, связанных с токенизацией.
- Рынок токенизированных активов может вырасти до $10 трлн уже в этом десятилетии, поскольку традиционные финансовые институты продолжают повсеместно внедрять технологию блокчейн, говорится в новом отчете компании 21.co, которая специализируется на управлении цифровыми активами.
- Так как Китай придерживается политики «две системы – одна страна», подход к регулированию токенизации в Гонконге и в Китае отличается.
- Ожидается, что токенизация уменьшит фрагментацию традиционной финансовой системы, повысит прозрачность, обеспечит соблюдение требований (стандартов), облегчит построение необходимой инфраструктуры и расширит доступ значительных групп населения к традиционным финансовым рынкам.
Представьте себе Биткойн как ключ, который открыл совершенно новую сферу возможностей для преобразования того, как мы выпускаем, управляем и торгуем активами и инвестициями. В основе Биткойна и делает возможными эти преобразования лежит технология блокчейн — особый вид цифрового реестра, который открывает мир инвестиционных возможностей. Создание вторичных рынков для интересов LP позволяет LP торговать друг с другом, создавая возможности выхода.
Важно, чтобы план обновления ключей был интегрирован в общую стратегию безопасности, учитывая все потенциальные риски и предусматривая меры по их минимизации. Автоматизация обновления ключей должна сопровождаться строгим контролем и аудитом, чтобы гарантировать, что все процессы выполняются корректно и в соответствии с установленными стандартами безопасности. Она должна обеспечивать возможность роста и адаптации к увеличению объема бизнес‑операций, сохраняя при этом высокий уровень производительности. Юридическое сопровождение выпуска и продажи токена обеспечивает, что все этапы реализации соответствуют текущему законодательству и коммерческим целям. «Операторы информационных систем (ОИС) ожидают, что объем рынка ЦФА вырастет до one hundred twenty five млрд руб. По оценкам ОИС, собранным в начале сентября, к концу 2023 года объем рынка ЦФА составит 35 млрд руб., а количество выпусков достигнет 150.
Вот несколько ключевых аспектов, которые необходимо учитывать при выборе платформы токенизации. Через интеграцию токенизации в бизнес-процессы, компании могут не только повысить свою эффективность и расширить рыночные возможности, но и обеспечить соответствие мировым нормам и законодательным требованиям. Особенно интересен для анализа и адаптации опыт таких стран как Сингапур, Германия и Гонконг. Сингапурский подход характеризуется широким предварительным исследованием финансовых инноваций за счёт прямого участия регулятора в них.
Реальные примеры токенизации активов включают платформы, которые позволяют инвесторам приобретать дробные доли дорогостоящей недвижимости или покупать доли в произведениях изобразительного искусства. Эти платформы используют технологию блокчейна для создания беспрепятственного и безопасного инвестиционного опыта. Более того, токенизация активов может повысить прозрачность и снизить уровень мошенничества, предоставляя защищенную от несанкционированного доступа запись о праве собственности и истории транзакций. Такая повышенная прозрачность может повысить доверие среди инвесторов и упростить соблюдение нормативных требований. Все это свидетельствует о том, что развитие решений по хранению токенизированных активов, а также стандартизация лицензионных требований к кастодиантам в перспективе будет иметь решающее значение для стимулирования роста токенизированных активов в мировой экономике.
Обновление и управление ключами токенизации требуют особого внимания к деталям и безопасности. Для поддержания высокого уровня защиты, ключи должны регулярно обновляться, что помогает избежать рисков, связанных с их устареванием или потенциальным взломом. Оптимально, когда процесс обновления ключей автоматизирован, что снижает возможность человеческих ошибок и повышает эффективность этого процесса. В контексте современного бизнеса, особенно в сфере регистрации заграничных компаний, токенизация играет ключевую роль в защите данных. Это достигается за счет обеспечения конфиденциальности данных, снижения рисков утечек данных и соответствия нормативным требованиям.
Это обеспечивает дополнительный уровень защиты для компаний, работающих в разных юрисдикциях, и помогает соблюдать местные законы о защите данных. Юридическое сопровождение токенизации включает оценку и управление рисками, связанными с обработкой и хранением данных. Цифровые доллары, также известные как долларовые стейблкоины или криптовалюты, привязанные к доллару США, являются «первой успешной реализацией токенизации», на данный момент составляя 97% всех существующих токенизированных активов, говорится в отчете. По данным аналитиков, другие виды токенизированных активов, включая государственные облигации США, в этом году выросли более чем на 450%. Рост процентных ставок по этим традиционным инструментам способствовал расширению рынка, превысив доходность на рынках децентрализованного кредитования (DeFi).
Но с учетом текущих возможностей это будет не более, чем устная договоренность о том, что владелец актива (продавший токен) по требованию инвестора (купившего токен) передаст ему актив в право собственности. В идеале же, все операции внутри цифровой системы должны иметь юридическую силу, подобную изменениям в реестре недвижимости при смене собственника земли. Токенизация — выпуск токена на блокчейне, который представляет собой долю или право на полное владение реальным активом, который используется в сетевой инфраструктуре для более эффективного владения, расчетов и управления активом на протяжении всего его жизненного цикла. В этой статье мы рассмотрим некоторые новые возможности, которые способна предоставить технология токенизации активов. Поскольку кейсы из реального мира и различные приложения в последнее время все чаще начинают использовать блокчейн-технологии, сейчас как никогда важно понять, какое влияние эта инновация может оказать на управление активами и владение ими.
Это может привести к созданию более инклюзивной финансовой системы, в которой более широкий круг инвесторов сможет извлечь выгоду из разнообразных инвестиционных возможностей. Поскольку посреднических функций в условиях токенизации больше не требуется, инвесторы получают более гибкие и адекватные для себя формы инвестиционных возможностей. В частности, возможность дробления активов позволяет ввести в обращение такое понятие, как совместная собственность, когда несколько человек могут вместе владеть одним и тем же активом и совместно использовать его. Это является ключевым моментом в новом информационном обществе, члены которого имеют равные права на владение той или иной частью собственности. Например, люди могут за токены, эмитируемые под объект недвижимости, купить дом для совместного отдыха и решить между собой, кто и в какое время будет пользоваться этим домом.
Так, токенизация банковских карт лишает необходимости передачи данных карты посредникам или продавцу при расчетных операциях по ней. Данные карты и имя владельца заменяются буквенно-цифровой комбинацией, присущей конкретному токену. Сами токены создаются при помощи математических формул или представляют собой случайно сгенерированный буквенно-цифровой код.
В частности, современные алгоритмы шифрования, защищающие платежи, требуют внедрения протоколов PCI DSS в приложения и платформы. Токенизация же позволит хранить и управлять данными, оперируя только токеном, не подвергая риску данные компании и клиентов. Мы находимся на пороге вступления в новую фазу развития Интернета, путь, который продвигается неравномерно. Web3 провозглашается воротами в обновленную, децентрализованную сеть, где власть переходит от ориентированных на прибыль компаний к самим пользователям посредством технологии блокчейна. Заметным спадом стал крах рынка криптовалют в 2022 году, вызванный несколькими крахами криптовалют и заметными случаями мошенничества. Это привело к усилению контроля со стороны регулирующих органов и росту общественного интереса к Web3.